O regulador de alojamento social publicou hoje (terça-feira 3 junho 2025) os resultados de sua mais recente pesquisa trimestral de provedores privados registrados na área da saúde financeira. Os fornecedores continuaram a construir e adquirir novas casas sociais muito necessárias, gastando £13.6 bn nos 12 meses até março 2025. Isto se compara a £14.4 bilhão no ano a março 2024. No próximo ano, os fornecedores planejam gastar mais £__ZXQNUMO_bn no desenvolvimento, dos quais £__ZXQNUMP_bn está comprometido.
Isto vem à medida que as associações habitacionais continuam a investir valores recordes em ações existentes. 12- mês gasto em reparos e manutenção totalizou £9.0 bilhão, um aumento de 13% _ em relação ao ano anterior, e a previsão de gastos para os próximos 12 meses também aumentou para um recorde de £__ZXQNUM_ bilhão. Os empréstimos para o setor permanecem fortes, com £4.3 bilhão de novas finanças organizadas no trimestre, o segundo nível mais alto em quase cinco anos.
A liquidez disponível aumentou para o nível mais alto em dois anos, como tanto as facilidades não retiradas como os saldos de caixa aumentaram no trimestre. O nível de caixa e facilidades não retiradas seria suficiente para cobrir os gastos previstos do setor em custos de juros líquidos (£__ZXQNUMW_ bilhão), reembolsos de empréstimos (£__ZXQNUMX_ bilhão) e desenvolvimento líquido para o próximo ano (£__ZXQNUMY_ bilhão), mesmo se nenhuma nova facilidade de dívida fosse arranjada e nenhuma renda de venda fosse recebida. O investimento em casas existentes e novas, juntamente com o aumento dos níveis de dívida, significa que o nível de cobertura de juros agregados (excluindo as vendas) ficou em 82% para os 12 meses até março 2025, consistente com o trimestre anterior, e é previsível que permaneça restrito a um 65% estimado para o próximo ano.
Os provedores de 75 (38%) antecipam o reporte de uma carga de deficiência em suas contas __ZXQNUMAF_/25. Isto se compara com 66 (33%) em __ZXQNUMAJ_/24 e 54 (27%) em __ZXQNUMAN_/23. O custo total de depreciação previsto é £407 milhões, dos quais £276 milhões se referem a ativos de habitação social.
Will Perry, Diretor de Estratégia da RSH, disse. Os proprietários estão continuando a construir novas casas para o futuro, embora os gastos tenham sido menores neste trimestre, enquanto os proprietários investem quantidades recordes em casas existentes. Estes investimentos principais para melhorar a segurança contra incêndios, úmidos e moldes, bem como outros problemas são vitais para manter os inquilinos seguros em suas casas. Os proprietários continuam a fazer compensações em resposta às pressões financeiras, mas a confiança dos investidores continua forte e continuaremos a apoiar isso através do nosso regulamento, incluindo estes inquéritos, bem como do nosso programa de inspeções e verificação de estabilidade.
O relatório é baseado nos retornos de regulação financeira de 200 provedores privados registrados (associações de moradia e outros provedores privados registrados, incluindo para fins lucrativos), que possuem ou gerenciam mais de __ZXQNUMAS_ casas. Através dos seus controlos anuais de estabilidade, o RSH considera se o grau atual de viabilidade de cada fornecedor é consistente com as informações contidas em seus retornos regulamentares. O RSH se concentra em indicadores de robustez financeira e evidência de quaisquer alterações significativas no perfil de risco.
O RSH promove um setor de habitação social viável, eficiente e bem governado, capaz de fornecer mais e melhores casas sociais. Ele faz isso estabelecendo padrões e realizando uma regulamentação robusta focando na melhoria de direção em proprietários sociais, incluindo autoridades locais, e garantindo que as associações de habitação sejam bem governadas, financeiramente viáveis e ofereçam valor para o dinheiro. Ele toma a ação apropriada se os resultados dos padrões não estiverem sendo entregues. Para consultas gerais, envie um e- mail às consultas@rsh.gov.Reino Unido. Para informações de mídia, consulte a nossa página de Perguntas de mídia.